CFA持证人(CFA Charterholder)是投资管理从业人员高职业水平、道德水准的有力证明,是金融界卓越专业成就的象征；CFA 资格强调并遵循极其严格的职业操守和道德准则。世界主要发达国家的相关行业都将CFA作为衡量金融行业人员操守是否高水平的标准。

包括中国在内的投资界专业人士，越来越认识到该资格在职业诚信认证中的价值。

一、成为CFA持证人需要满足哪些条件？

1. 依次通过 CFA 三个级别的考试；

2. 具有三年或以上的 CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验（下文会有详述）；

3. 三位满足条件的推荐人；

4. 申请成为CFA及所在地协会的会员资格（membership），同意并遵守 CFA 职业道德 操守与专业行为准则。

二、如何成为CFA正式会员？

CFA 会员分为两类：

正式会员（Regular Membership）

附属会员（Affiliate membership）

在申请成为 CFA Charter holder 之前，要首先加入 CFA 协会，并成为协会正式会员。

这两种会员都需要 2-3 位推荐人，并交纳 275 美元的年费。

两种会员的不同之处在于：

正式会员要求申请人至少拥有学士学位或具备专业的水准，并通 过 CFA 一级考试（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数或协会组织的职业标准考试）， 还要有 3年的工作经验才可以。

而附属会员只需申请当地分会并满足分会要求的工作年限。

三、CFA正式会员申请条件

1.已经获取学士学位，或具有同等专业水准。

2.已加入 CFA 协会分会，并成为分会的正式会员。

3.要求有 48 个月的工作经验，而且 50%以上的工作时间是在投资方面。

4.三位符合条件的推荐人。

5.至少通过 CFA 一级（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数，或协会组织的职业标准考试）。